对
错
第1题:
以下哪些情况不能发展成为工商银行的特约商户()
第2题:
商户的风险审查途径主要有哪些?()
第3题:
收单行应禁止发展()商户。
第4题:
已列入风险信息共享系统和人民银行征信系统的风险商户,()内不得发展为特约商户。
第5题:
下列属于特约商户风险审核内容的是()。
第6题:
非法设立的机构或组织
持卡人需预付款的商户
商户或商户法定代表人(负责人)已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单
注册地及经营场所不在中国的商户
第7题:
商户交易量的异常变动
商户已被确认的欺诈交易金额
商户的可疑交易行为
商户因欺诈被调单和退单情况
第8题:
审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
第9题:
非法设立的经营组织
特殊行业商户:包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户
可疑商户:商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联的不良信息系统
注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户
第10题:
对
错
第11题:
审核商户编号是否正确
审核商户申请材料及所填内容是否一致
审核商户类别码与手续费率是否正确
审核商户及其法定代表人(负责人)是否被列入银联等风险信息管理系统
第12题:
审核商户编号是否正确
审核商户申请材料及所填内容是否一致
审核商户类别码与手续费率是否正确
审核商户及其法定代表人(负责人)是否被列入银联等风险信息管理系统
第13题:
开展银联卡收单业务时,禁止发展的商户有哪些()。
第14题:
下列哪种类型的商户属于收单机构谨慎发展的商户()
第15题:
收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查()
第16题:
特约商户禁止发展以下类型商户。()
第17题:
下列属于农业银行禁止发展的特约商户类型有()。
第18题:
对
错
第19题:
我国法律禁止的赌博及博彩类商户,色情服务类商户,出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户,以及其他与我国法律、法规相抵触的商户;
已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
商户法定代表人(负责人)在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息,或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
违规套现、非法洗钱的商户
第20题:
对
错
第21题:
进入人民银行征信系统黑名单的
被他行列入“高风险商户类别”的
商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联的不良信息系统
有违法经营案底的
第22题:
非法设立的经营组织;注册地及经营场所不在收单联社所在地的商户;存在实际经营范围与营业执照经营范围不符;
我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户;出售特殊物品类,包括:受保护动植物、文物、人体器官等;
存在违反国家法律法规或相关行业管理规定,被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查;涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户;
商户或商户负责人被中国银联列入不良信息系统;在人行征信系统存在不良记录的商户或存在不良记录的法人代表(或负责人)所经营的商户;被其他机构或组织列入“高风险客户”。
第23题:
审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
审查商户营业执照
审查商户单位结算账户
对商户实地调查
第24题:
商户在中国银联风险共享系统有不良记录的
商户法定代表或负责人、授权经办人在人民银行征信系统为“禁入类”的。
商户无实际经营地址
商户经营项目与营业执照不符合