判断题个人客户申请网上银行时，如所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份并直接更新账户开户信息后重新办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）A 对B 错

第1题：

下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。

• A、柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
• B、系统可保留客户10条不同的地址信息
• C、柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
• D、柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息

第2题：

受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持（）。

• A、核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符
• B、通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪
• C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴
• D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符

第3题：

个人客户申请网上银行时，如所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份并直接更新账户开户信息后重新办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件（）

第4题：

柜员验证客户身份时，需将系统返回的客户信息与申请表信息、客户有效身份证件信息、银行卡/折信息、客户本人等一一核对，确保客户身份的真实、有效。如果客户所持证件信息与系统返回信息存在不符的，柜员必须通过其他有效渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件。（）

第5题：

下列关于在对客户开户身份证件审核中发现有疑义的，应采取的强化识别表述，不正确的是（）。

• A、通过OVIS系统比对系统返显照片信息，判断客户所持证件是否属于被挂失证件或升级更新证件。
• B、商请客户补充提供其他有效身份证件。
• C、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料、联系电话等对客户身份进行核实。
• D、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料向公安机关申请核实。

第6题：

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户在交行门户网站自助填写客户信息，办理预约开户和签约业务后，持本人有效身份证件原件到交行柜面办理核实确认。柜员通过（）交易，输入客户证件类型和证件号码或通过二代身份证阅读器读取证件信息后，联动进行身份证联网核查，输入相关信息，并留存客户身份证件影像后，点击进入“开立个人即办借记卡”业务。

• A、客户服务-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请
• B、客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡
• C、公共管理-借记卡-开/换/销/领-门户网站预申请
• D、公共管理-借记卡-开/换/销/领-开卡

第14题：

个人客户申请注册个人网上银行，提供身份证办理业务的，柜员查询联网核查公民身份信息系统中没有该身份证信息的，应要求客户出具户口簿、驾驶证或发证机关身份核实证明等其他有效身份证明文件，以之为佐证进一步确认客户身份。（）

第15题：

柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）

第16题：

通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容（）

• A、客户填写个人特殊业务申请书是否涂改，填写的内容是否正确、完整；
• B、审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
• C、代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
• D、审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。

第17题：

个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备等，对于（），均不得为客户开通电子银行服务。

• A、使用身份证真伪鉴别未通过
• B、联网核查信息不一致
• C、身份证照片与来人不符的
• D、联网核查未通过

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：