多选题储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。A信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金B信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金C信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金D信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

题目
多选题
储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。
A

信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

B

信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

C

信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

D

信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

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1.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

2.以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

3.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核

4.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）A、无证件开户B、证件不符或代理开户手续不全C、假证件开户D、批量开户

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  • 第1题：

    个人储蓄支票账户的特点是（）。

    • A、不使用凭证
    • B、开户操作同活期储蓄开户一致
    • C、输入凭证号码
    • D、要求客户预留印鉴。

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    私人银行风险合规管理主要包括如下环节的风险合规管理（）。

    • A、客户准入与退出
    • B、产品研发与准入
    • C、产品销售与服务
    • D、顾问服务与增值服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第4题：

    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

    • A、虚假开户
    • B、侵占客户或银行资金
    • C、账外经营
    • D、开立实名制账户

    正确答案:D

  • 第5题：

    储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？


    正确答案: 风险点：
    1、凭证打印内容不符；
    2、客户签名不正确或遗漏。
    控制措施：
    1、柜员必须审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符；
    2、柜员必须审核客户在开户相关凭证上的签名正确。

  • 第6题：

    以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

    • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
    • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
    • C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
    • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

    正确答案:D,E

  • 第7题：

    办理个人教育贷款时，签约环节面临的操作风险不包括（　）。

    • A、合同凭证预签无效
    • B、合同制作不合格
    • C、未对合同签署人及签字进行核实
    • D、业务不合规，业务风险与效益不匹配

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
    A

    客户识别

    B

    柜员卡密码

    C

    现金清点与查验

    D

    假币、变造币的收缴

    E

    无客户办理录入业务


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户可凭华夏银行开立的（）办理通存通兑业务。
    A

    储蓄存款凭证

    B

    开户申请书和储蓄存款凭证

    C

    开户申请书和密码

    D

    储蓄存款凭证及密码


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户持本人活期存折办理现金续存业务时应（）。

    • A、填制开户申请书
    • B、填制储蓄存款凭条
    • C、填制进账单
    • D、在储蓄存款凭条上签字确认，无需填制凭证

    正确答案:D

  • 第14题：

    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

    • A、无证件开户
    • B、存款“实名制”
    • C、客户识别
    • D、活期存款

    正确答案:A

  • 第15题：

    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

    • A、客户识别
    • B、柜员卡密码
    • C、现金清点与查验
    • D、假币、变造币的收缴
    • E、无客户办理录入业务

    正确答案:B,E

  • 第16题：

    储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

    • A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金
    • B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金
    • C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
    • D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    客户可凭华夏银行开立的（）办理通存通兑业务。

    • A、储蓄存款凭证
    • B、开户申请书和储蓄存款凭证
    • C、开户申请书和密码
    • D、储蓄存款凭证及密码

    正确答案:D

  • 第18题：

    “违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。
    A

    信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

    B

    信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

    C

    信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

    D

    信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？

    正确答案： 风险点：
    1、凭证打印内容不符；
    2、客户签名不正确或遗漏。
    控制措施：
    1、柜员必须审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符；
    2、柜员必须审核客户在开户相关凭证上的签名正确。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户持本人活期存折办理现金续存业务时应（）。
    A

    填制开户申请书

    B

    填制储蓄存款凭条

    C

    填制进账单

    D

    在储蓄存款凭条上签字确认，无需填制凭证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    办理个人教育贷款时，签约环节面临的操作风险不包括（　）。
    A

    合同凭证预签无效

    B

    合同制作不合格

    C

    未对合同签署人及签字进行核实

    D

    业务不合规，业务风险与效益不匹配


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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