在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到( )。A.能够衡量客户关注度并获取对提高关注高有价值的建议B.能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的机会C.能够指出一条阳光大道,沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施D.能够对客户进行分级

题目

在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到( )。

A.能够衡量客户关注度并获取对提高关注高有价值的建议

B.能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的机会

C.能够指出一条阳光大道,沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施

D.能够对客户进行分级


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更多“在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到( )。 A.能够衡量客户关注度 ”相关问题
  • 第1题:

    在与客户交流时,个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:A

  • 第2题:

    下列对理财的理解,表述不正确的是( )。

    A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段

    B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划

    C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同

    D.理财规划通常由专业人士提供


    正确答案:B

  • 第3题:

    大堂经理的优质客户识别和推荐工作,包括的主要工作内容有()。

    A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户,要引导其至个人理财顾问处

    B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排

    C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排

    D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处

    E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处


    参考答案:ABCDE

  • 第4题:

    在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到( )。

    A.能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议

    B.能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会

    C.能够指出一条阳光大道,沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施

    D.能够对客户进行分级


    正确答案:D

  • 第5题:

    个人理财业务人员可以通过( )与客户建立信任。

    A.关注客户的抱怨

    B.多与客户沟通

    C.给客户专业的形象

    D.个人理财的后续服务以及评估


    正确答案:BCD

  • 第6题:

    在与客户交流时,个人理财业务人员应该向客户交代自己的从业经验等。( )

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:√

  • 第7题:

    商业银行个人理财业务人员包括( )。


    A.销售理财计划的业务人员

    B.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

    C.为客户提供投资建议的业务人员

    D.销售投资性产品的业务人员

    E.一般性业务咨询人员

    答案:A,B,C,D
    解析:
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十七条规定,商业银行个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第8题:

    下列选项中,属于商业银行个人理财业务人员的有()。

    A为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B为客户提供投资建议的业务人员

    C销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    A,B,C,D

  • 第9题:

    按照电子银行个人客户市场定位,客户经理对务工人员的营销突破点是()

    • A、交叉营销
    • B、关注时尚
    • C、理财需求
    • D、省时省钱

    正确答案:D

  • 第10题:

    在我行个人信贷业务的全流程中,()能够记录客户经理营销、业务受理、贷前调查、贷中审批、贷后管理中的各种信息。

    • A、个人客户营销管理系统
    • B、个人信贷管理系统
    • C、特别关注客户信息系统
    • D、不良信用信息基本数据库

    正确答案:A,B

  • 第11题:

    单选题
    按照电子银行个人客户市场定位,客户经理对务工人员的营销突破点是()
    A

    交叉营销

    B

    关注时尚

    C

    理财需求

    D

    省时省钱


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    多选题
    商业银行个人理财业务人员是指()。
    A

    为客户提供规划或投资建议的业务人员

    B

    销售理财计划的业务人员

    C

    为客户提供财务分析的业务人员

    D

    销售投资性产品的业务人员


    正确答案: D,C
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    商业银行个人理财业务人员,应包括( )。

    A.为客户提供财务分析、规划建议的业务人员

    B.销售理财计划的业务人员

    C.销售投资性产品的业务人员

    D.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    E.为客户提供投资建议的业务人员


    正确答案:ABCE

  • 第14题:

    以下说法不正确的是( )。

    A.其他部门和人员不影响客户行为

    B.客户满意度是客户升级的根本所在

    C.90%以上的收入来自于现有客户

    D.个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息


    正确答案:A

  • 第15题:

    下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A.银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B.银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C.银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D.银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案:B
    解析:“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定;B项中,规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为,客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第16题:

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看,大致包括( )。

    A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

    C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E.为客户办理保险业务的业务人员


    正确答案:ACD

  • 第17题:

    个人理财业务人员在与客户第一次见面时,就应该直截了当地向客户介绍宏观经济环境个人理财知识。( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:B

  • 第18题:

    商业银行个人理财业务人员,应包括( )

    A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B.为客户提供防范监管的业务人员

    C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    E.其他服务人员


    正确答案:ACD
    ACD【解析】商业银行个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员、销售理财计划或投资性产品的业务人员、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。

  • 第19题:

    客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应(  )。

    A.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
    B.将客户转介给持有理财师专业证书的理财业务人员
    C.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理
    D.将客户带到理财专区并自行为其办理

    答案:B
    解析:
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

  • 第20题:

    商业银行个人理财业务人员是指()。

    • A、为客户提供规划或投资建议的业务人员
    • B、销售理财计划的业务人员
    • C、为客户提供财务分析的业务人员
    • D、销售投资性产品的业务人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题:

    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时,需注意哪些事项?


    正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时,应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度,并进行相应的投资风险偏好评估;在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通,及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后,对风险承受能力以及投资偏好更改的信息;在产品销售和客户购买理财产品时,应使用规范语言,向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式,揭示相关风险,确认是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户。

  • 第22题:

    多选题
    下列选项中,属于商业银行个人理财业务人员的有()。
    A

    为客户提供财务分析、规划的业务人员

    B

    为客户提供投资建议的业务人员

    C

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    D

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


    正确答案: B,D
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    问答题
    个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时,需注意哪些事项?

    正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时,应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度,并进行相应的投资风险偏好评估;在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通,及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后,对风险承受能力以及投资偏好更改的信息;在产品销售和客户购买理财产品时,应使用规范语言,向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式,揭示相关风险,确认是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户。
    解析: 暂无解析