单选题储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。A 交易录入B 存折（单、卡）的真实性C 利息计付D 定期存款提前支取

题目
单选题
储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
A

交易录入

B

存折（单、卡）的真实性

C

利息计付

D

定期存款提前支取

相似考题

1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）A、客户身份识别B、授权审核C、解挂操作D、预留印鉴挂失E、密码挂失F、挂失取现销户

3.以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）A、客户表现B、存折（单、卡）真实性C、无折取款D、资料返还

4.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是：( )A.客户身份识别B.授权审核C.解挂操作D.预留印鉴挂失E.密码挂失F.挂失取现.销户

更多“储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交”相关问题

  • 第1题：

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）

    • A、开户与续存资料返还、归档
    • B、支取与销户申请、审核
    • C、开户与续存录入、授权与复核
    • D、支取与销户录入、授权与复核

    正确答案:B

  • 第2题：

    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）

    • A、凭证要素审核
    • B、印鉴核对
    • C、现金支取，大额提现
    • D、内部人员操控企业账户
    • E、销户授权

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

    • A、客户表现
    • B、钞币真伪
    • C、自办业务
    • D、资料返还

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列关于股金账户销户的业务流程，说法不正确的一项是（）

    • A、客户须持股金证、身份证等相关证件前来柜台申请办理股金账户销户。
    • B、客户须填写股金账户销户申请书。
    • C、柜员审核客户证件等信息，经审核无误后，则可为客户办理股金账户销户。
    • D、柜员打印股金证、批量开户明细、股金分红账户关联明细。

    正确答案:D

  • 第5题：

    不属于广东农村信用社住宅专项维修资金账户支取/销户的业务审核要求的选项是（）

    • A、审核相关申请表是否齐全
    • B、审核相关的印鉴是否真实、正确
    • C、审核客户相关证件是否真实有效
    • D、审核客户提交的资料是否在有效期内

    正确答案:D

  • 第6题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    下列关于股金账户销户的业务流程，说法不正确的一项是（）
    A

    客户须持股金证、身份证等相关证件前来柜台申请办理股金账户销户。

    B

    客户须填写股金账户销户申请书。

    C

    柜员审核客户证件等信息，经审核无误后，则可为客户办理股金账户销户。

    D

    柜员打印股金证、批量开户明细、股金分红账户关联明细。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。
    A

    交易录入

    B

    存折（单、卡）的真实性

    C

    利息计付

    D

    定期存款提前支取


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）
    A

    客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款

    B

    取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金

    C

    银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户

    D

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
    A

    客户表现

    B

    钞币真伪

    C

    自办业务

    D

    资料返还


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是（）
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    无折取款

    D

    资料返还


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    储蓄存款（）不代扣客户利息税。

    • A、结息
    • B、销户
    • C、部分提前支取
    • D、取款

    正确答案:D

  • 第14题：

    储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、（）、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

    • A、交易录入
    • B、存折（单、卡）的真实性
    • C、利息计付
    • D、定期存款提前支取

    正确答案:B

  • 第15题：

    储蓄支取与销户业务操作流程内容包括： ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息（审核授权） ③打印单证（复核） ④受理、审核（客户与资料） 正确的顺序排列是（）

    • A、①②③④
    • B、②①③④
    • C、③①④②
    • D、④②③①

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）

    • A、审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
    • B、销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户
    • C、办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉
    • D、审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户
    • E、如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    多选题
    下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是（）
    A

    客户身份识别

    B

    授权审核

    C

    解挂操作

    D

    预留印鉴挂失

    E

    密码挂失

    F

    挂失取现销户


    正确答案： D,F
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制（）
    A

    审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致

    B

    销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户

    C

    办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉

    D

    审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户

    E

    如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对公存款支取与销户环节的风险点包括（）
    A

    凭证要素审核

    B

    印鉴核对

    C

    现金支取，大额提现

    D

    内部人员操控企业账户

    E

    销户授权


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列选项中对农村信用社定期存款销户（全部提前支取、到期支取）业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→配款、盖章交客户→转入活期储蓄账户

    B

    受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→转入活期储蓄账户→盖章交客户

    C

    受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→配款、盖章交客户→转入活期账户

    D

    受理审核资料，并录入账户信息→（大额取款授权）→打印单证，交客户签章→转入活期账户→配款、盖章交客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    储蓄支取与销户业务操作流程内容包括： ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息（审核授权） ③打印单证（复核） ④受理、审核（客户与资料） 正确的顺序排列是（）
    A

    ①②③④

    B

    ②①③④

    C

    ③①④②

    D

    ④②③①


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

    正确答案： 客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户→报人行备案

    B

    受理、审核后录入帐户信息→（大额取款授权）→打印单证并交客户签章→盖章、配款、交回客户

    C

    受理、审核后录入帐户信息→盖章、配款→打印单证并交客户签章→（大额取款授权）→报人行备案→交回客户

    D

    受理、审核凭证→盖章、配款（大额取款授权）→信息录入→打印单证并交客户签章→交回客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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