当前分类: 国际金融理财师(CFP)
问题:某位老人目前的生活成本和消费特点为:维持基本生活,没有特别的重大需求。这个阶段应该属于老人退休生活的()。A、初期B、中期C、晚期D、中晚期...
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问题:李先生于30岁参加了A公司的企业年金计划,请问下列哪些时点他可以提取企业年金账户中的个人账户余额()。 (1)李先生年满60岁退休 (2)李先生在40岁时由A公司跳槽到B公司,B公司没有设立企业年金计划 (3)李先生45岁和太太去美国定居生活 (4)李先生38岁去美国留学五年A、(1)(2)B、(2)(4)C、(3)(4)D、(1)(3)...
问题:有关CFP核心理念与价值观,下列叙述错误的是()。A、社会责任-强调以客户为中心的关系B、专业信任-建立认证标准强化专业能力C、追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益D、尊重专业-专业规划人士的存在与增加,可以让社会大众获益...
问题:下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是()A、我国遗产继承的方式主要包括:遗嘱继承、法定继承(也称为无遗嘱继承)、遗赠和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时,遗产继承进入法定继承程序。B、第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女;第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后,由第一顺序继承人继承,第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的,由第二顺序继承人继承。C、第一法定继承顺序中的子女,包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女,不包括非婚生子女。D、被继承人的子女先于被继...
问题:关于不同家庭生命周期的理财重点,下列说法正确的是()A、家庭形成期的资产不多但流动性需求大,应以存款为主要配置。B、家庭成长期的信贷运用多以信用卡与小额信贷为主。C、家庭成熟期的信托安排以购屋置产信托为主。D、家庭衰老期的核心配置应以债券为主。...
问题:职工薪酬是指企业为获得职工提供的服务而给予各种形式的报酬以及其他相关支出。下列不属于职工薪酬范畴的是()。A、医疗保险费、养老保险费B、失业保险费、工伤保险费和生育保险费C、住房公积金贷款D、因解除与职工的劳动关系给予的补偿...
问题:某企业年金投资管理人在基金管理过程中有如下做法,其中符合《企业年金基金管理试行办法》规定的是()。 (1)遵循“谨慎、分散风险”原则,充分考虑“安全性、流动性” (2)在诸多投资产品中,为保证安全与收益,只投资于国债等固定收益类产品以及股票等权益类产品 (3)投资国债的比例为基金净资产的65% (4)投资股票的比例为基金净资产的15%A、(1)(2)B、(1)(4)C、(2)(3)D、(3)(4)...
问题:理财师与客户沟通的工作主要包括()。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料,并通知客户携带必要资料(如果可能) Ⅲ.掌握沟通技巧,捕捉客户需求和财务能力信息,包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划,以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研,掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题:王先生婚前购屋50万元,张太太婚前有存款10万元。婚姻期间累积资产100万均在先生名下。若两人离婚,协议房屋(价值50万)归女方所有,差额以现金补偿。依共同财产均分的原则,王先生还要给前妻金额为()。A、0万元B、10万元C、25万元D、50万元...
问题:下列关于等额本息偿还法和等额本金偿还法的描述中错误的是()。A、等额本息偿还法每月供款金额相等B、等额本金偿还法每月供款金额逐渐下降C、等额本金偿还法每月供款金额中偿还利息的比重逐渐下降D、等额本息偿还法每月供款金额偿还本金的比重逐渐下降...
问题:小陈现年28岁,在高科技公司上班,月薪4000元,每年奖金为3个月工资,估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁,在贸易公司担任秘书,月薪3000元,每年奖金约为2个月工资,预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几,可暂不考虑。但也没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下: (1)家庭开销:婚前小陈月支出2500元,小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元,但因为要自行租屋居住,租金每月10...
问题:养老保险基金作为人们的“养命钱”,其投资运营及其效果关系到养老保险制度能否正常运行,因此养老保险基金在投资过程中必须遵循以下原则()。 Ⅰ.安全性原则 Ⅱ、收益性原则 Ⅲ、流动性原则 Ⅳ、社会性原则A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题:约定雇主对雇员支付工资和承担养老金债务的合同是()。A、劳动合同B、集体协议C、信托合同D、委托合同...
问题:生存年金属于()的一种发放形式,是养老金支付的最佳方式。A、现收现付计划B、完全积累计划C、待遇确定型计划D、缴费确定型计划...
问题:下列关于股票期权激励计划税收的描述,正确的是()。A、员工接受实施股票期权计划企业授予的股票期权时,一般不纳入当月工资、薪金所得进行征税B、员工行权时,其从企业取得股票的实际购买价(施权价)低于购买日公平市场价(指该股票当日的收盘价)的差额,应按“股息、红利所得”适用的规定计算缴纳个人所得税C、员工接受股票期权及行权所得,按照相关规定暂免纳税D、员工行权所得的应纳税额的计算与年终奖、年底一次性奖金的计算方式相同...
问题:下列关于紧急备用金的描述中错误的是()A、紧急备用金可用来应付因失业与失能,收入中断时的生活支出B、一般家庭应当以3-6个月的生活费为基准,准备紧急备用金C、紧急备用金可以投资于股票或者房地产D、紧急备用金一般以活期或者短期存款的形式储备...
问题:理财师与客户沟通的方式主要有()。 Ⅰ.服务窗口对话 Ⅱ.“走出去”专程拜访 Ⅲ.发放调查表 Ⅳ.举办专题研讨会A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...