证券从业资格考试《证券投资顾问业务》精选试题与答案

教育规划包括个人教育投资规划和( )。

A．企业教育规划

B．子女教育规划

C．财务教育规划

D．老人教育规划

正确答案：B

根据教育对象不同,教育规划可以分为两种()

A.正确个人教育规划;父母对子女的教育规划

B.子女职业教育规划;子女高等教育规划

C.子女职业教育规划;父母对子女的教育规划

D.子女基础教育规划;子女高等教育规划

参考答案：A

家庭教育理财规划的核心是( )。

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

答案：D

解析：

子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划

答案：D

解析：

教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析 ,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划

答案：D

解析：

教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说。A.马柯威茨B.尤金法玛C.夏普D.艾略特【答案】:B【解析】:1965年美国芝加哥大学著名教授尤金法玛于1970年深化和提出“有效市场理论”。该理论认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓。

根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。向客户建议适当的投资组合向客户进行理财规划建议向客户建议如何选择适当的投资品种接受客户全权委托，管理客户资产A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

李某一家五口，成员由女儿、儿子、儿媳、孙子组成，儿子2005年因病死亡，孙子和儿媳共同生活。2008年李某患重病，亲笔立下遗嘱，将本人的所有财产由女儿继承，李某死亡后，女儿继承了遗产，此时儿媳提出李某生病遗嘱无效，声称她和李某的孙子有权继承房产和存款，并向法院提出诉讼，本案所涉及的继承关系包括（）。代位继承遗嘱继承法定继承遗赠A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，李某的儿子先于自己死亡的，由李某儿子的晚辈直系血亲即李某的孙子代位继承；项，李某病重时亲笔立下遗嘱，因此本案涉及遗嘱继承；项，李某的儿女是李某法定第一顺序继承人，涉及法定继承。

投资规划中，进行资产配置的目标是（）。A.风险最小化B.收益最大化C.风险和收益的平衡D.效用最大化【答案】:C【解析】:资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合

关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。一年中计息次数越多，其终值就越大一年中计息次数越多，其现值就越小一年中计息次数越多，其终值就越小一年中计息次数越多，其现值就越大A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算公式为：EAR（1r/m）m1，中，r指名义年利率；EAR指有效年利率；m指一年内复利次数。m越大，EAR越大，因此终值越大，现值越小。

从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】:A【解析】:衰老期是指夫妻双方退休到一方过世的阶段。在这一阶段，家庭收入以理财收入和转移性收入（即移转性收入）为主；医疗费用支出增加，其他费用支出减少；支出大于收入，储蓄逐步减少。

无风险收益率为5%，市场期望收益率为12%的条件下：A证券的期望收益率为10%，系数为1.1；B证券的期望收益率为17%，系数为1.2，那么投资者可以买进哪一个证券？（）A.A证券B.B证券C.A证券或B证券D.A证券和B证券【答案】:B【解析】:根据CAPM模型，A证券：5%（12%5%）1.112.7%，因为12.7%10%，所以A证券价格被高估，应卖出；B证券：5%（12%5%）1.213.4%，因为13.4%17%，所以B证券价格被低估，应买进。

投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险转移【答案】:B【解析】:A项，风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险的一种风险应对方法；C项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法；D项，风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。

（）是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质资本的支持资源的稳定供给A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是人们的物质文化需求。社会的物质文化需要是行业经济活动的最基本动力。资本的支持与资源的稳定供给是行业形成的基本保证。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和（　　）两种。

A.老人教育规划
B.亲人教育规划
C.子女教育规划
D.企业教育规划

答案：C

解析：

教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划，这种规划包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。故本题选择C。

教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的加护，下列对教育规划的表述恰当的有（）。

A.个人教育规划具有消费性，而子女教育规划具有投资性
B.包括个人教育投资规划和子女教育规划两种
C.进行教育投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率
D.人寿保险可以作为教育规划的工具之一
E.投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税

答案：B,D,E

解析：

个人教育属于再教育，具有投资性，子女教育规划具有消费性。教育投资规划要确定客户教育投资规划的基本数据，即该规划所需的贵金总额、投资规划的时间等之后考虑通货膨胀率。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和()两种。

A:老人教育规划，
B:亲人教育规划
C:子女教育规划
D:企业教育规划

答案：C

解析：

教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划，这种规划包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。

教育规划包括客户自身教育规划和（）。

A.企业教育规划
B.子女教育规划
C.老人教育规划
D.家属教育规划

答案：B

解析：

教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。?

教育规划包括（　　）。

A.长期教育规划
B.短期教育规划
C.子女教育规划
D.客户自身教育规划
E.高等教育规划

答案：C,D

解析：

教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

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